中国网财经6月23日讯 日前，国家金融监督管理总局公布了《货币经纪公司管理办法》，该办法自2025年8月1日起施行，原《货币经纪公司试点管理办法》(简称“《办法》”)同时废止。
办法修订背景与原则
金融监督管理总局披露，现行《货币经纪公司试点管理办法》发布于2005年。目前国内有6家货币经纪公司，在提高金融市场交易效率、降低交易成本等方面发挥重要作用，但也存在一些风险问题。在此背景下，金融监管总局修订发布新的管理办法，以进一步加强监管，防范金融风险，完善机构定位，优化金融服务，促进行业高质量发展。
记者注意到，此次《办法》修订坚持五个原则。一是严格中小金融机构准入标准，适度提高注册资本最低限额要求，优化出资人资质条件。二是坚守功能定位，聚焦主责主业，优化经纪业务范围，细化经营规则。三是强化风险监管，修订完善合规管理、操作风险管理和信息科技风险管理等监管要求，注重数据安全管理。四是加强行为监管，强化经纪人行为规范管理，明确执业禁止事项。五是注重监管协同，加强与中国人民银行、中国证监会和国家外汇局的监管协同，强化机构监管和行为监管。
优化调整行政许可事项
《办法》适度提高货币经纪公司注册资本金要求，将法人机构的注册资本最低限额提升至1亿元人民币或者等值的可自由兑换货币，且为一次性实缴货币资本。同时，优化出资人准入资质条件，境内出资人需为经批准设立的非银行金融机构或依法设立的金融基础设施运营机构等，境外出资人需为所在国家或地区依法设立的货币经纪公司，且从事货币经纪业务20年以上等。此外，精简了部分行政许可操作程序条款。
适度延展经营业务范围
《办法》允许货币经纪公司为金融机构之间货币、债券、外汇、黄金、衍生品等市场交易提供撮合服务，明确衍生品经纪业务品类不包括权益类、商品类衍生品。还规范了数据提供服务，明确货币经纪公司可依法合规利用经纪业务过程中汇集的市场行情数据，向客户提供数据服务。
细化业务经营规则
在明确经纪业务品种准入方面，《办法》要求，货币经纪公司开展新经纪业务品种，相关金融市场有准入要求的，须取得相关国务院金融管理部门许可或备案。明确经纪服务对象范围为金融机构，且该金融机构已获得进入银行间市场、交易所市场等参与交易的资格。强化业务全流程管理，完善尽职调查、签约服务、匿名撮合、交易确认、留痕管理、收费管理等业务环节的经营规则。规范服务收费管理，确保收费质价相符。
进一步强化风险监管
《办法》强调加强公司治理监管，完善内部控制建设、关联交易管理、薪酬管理、信息披露等监管要求。坚持以风险为本，明确操作风险、合规风险、信息科技风险、数据安全管理、外包管理等监管要求。例如，要求货币经纪公司建立全面风险管理体系，健全风险治理架构；构建覆盖数据全生命周期和应用场景的安全保护机制，保障数据安全等。
加强经纪行为监管
《办法》增加“经纪人管理”专章，健全经纪人管理机制，要求货币经纪公司建立对经纪人员的合规培训、激励约束、廉洁从业和监督问责等管理机制。防范经纪人道德风险，加强对可疑交易、通讯工具、经纪业务场所、经纪人员档案等规范管理，明确经纪业务中的禁止性事项，如不得超出业务范围提供经纪服务、不得未如实发布客户报价信息等。
金融监管总局表示，《办法》修订是贯彻落实党中央、国务院关于强化金融监管、防控金融风险、坚守机构定位的重要举措。未来，金融监管总局将全面加强机构监管、功能监管、行为监管、穿透式监管、持续监管，引领货币经纪公司坚守功能定位，促进提高金融市场交易质效，实现高质量发展。同时，金融监管总局与中国人民银行、中国证监会和国家外汇局等部门将在货币经纪公司市场准入、业务管理和风险处置等方面加强监管协作，形成监管合力，共同推动货币经纪公司行业健康、规范发展。
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